据 Woofun AI 消息，泰国银行携手证券交易委员会启动专项审计，直指 USDT 及灰色资金流动，旨在切断洗钱与非法金融活动的资金链。这一监管升级并非临时举措，而是针对该国长期存在的 "灰色经济" 所采取的持续性并行策略。随着稳定币成为跨境资金转移的热门工具，监管机构正试图通过深度审查现金交易与货币兑换行为，从源头遏制非法资本外流。《The Nation》周六披露的数据显示，2025 年泰国因诈骗电话中心导致的损失已飙升至 1150 亿泰铢，折合 34 亿美元，另有约 1.73 亿通诈骗电话与短信被记录在案。泰国银行行长维泰·拉塔纳科尔恩强调，此类活动多涉及来源不明的现金，而稳定币凭借近乎即时的跨境结算能力，正被犯罪分子广泛利用。为阻断这一路径，监管层计划强制商业银行在现金网络、货币兑换、黄金交易及可疑稳定币交易中承担更严苛的合规义务，防止受监管机构沦为地下经济的帮凶。

Woofun AI 整理数据显示，新规要求金额超过 500 万泰铢（约 15 万美元）的现金存入必须完全披露资金来源，且无合理商业理由的大额纸币兑换将纳入监控范围。

尽管泰国被视为加密资产避风港，央行仍禁止数字资产作为支付手段，并持续收紧相关企业监管。该国最大交易所 Bitkub 日交易量约为 2600 万美元，但其中近 40% 实为外汇交易，USDT/THB 更是交易最活跃的货币对。2025 年，为打击充当资金中转的账户及灰色资本，泰国各银行冻结了 300 万个银行账户。

然而，这一激进措施导致数千名普通民众与合法企业被误伤，引发舆论将其定性为 "失败的打击诈骗行动"。此次事件凸显了监管力度与精准度之间的巨大张力，若无法区分非法资金与正常商业流动，过度执法恐将反噬市场信心。